近來詐騙猖獗，其中有一種手法卻是簡單又粗暴，那就是「龐氏騙局」。龐氏騙局吸金案件層出不窮，動輒吸金數十億甚至上百億，鴻源機構、馬勝集團、圓夢贏家、IMB詐騙吸金案，到最近因涉嫌吸金黃金契約案[1]等，都有一種投資穩賺不賠的情況，若不慎入局該怎麼辦？

 

【龐氏騙局】

龐氏不是James Bond的Bond，而是1919年Charles Ponzi策劃的一樁投資詐騙案，之後這類的投資型詐騙就稱為「龐氏騙局」，台灣稱為老鼠會，主要核心是用「後加入投資者的錢」支付「先加入投資者利潤」，藉由創造高回報的假象，誘使更多人加入，直到資金鏈斷裂崩盤，最後致使投資人血本無歸。

 

【可能的投資陷阱有哪些？】

「龐氏騙局」手法一再翻新以不同樣貌出現，但有幾個特徵可供判斷如下：

1.報酬率高到不合理（大概就是仿間金融商品的好幾倍）

2.強調只需要出錢，產品就會獲利的商業模式（簡單而言就是給錢＝獲利）

3.裝闊、擺排場營造出賺錢很容易的假象（華爾街之狼那種感覺）

 

【不慎入局該怎麼辦？】

不慎入局的投資人第一個想到的是如何把錢拿回來，蒐集證據報警以外，務必要完成相對應的措施（假扣押或假處分），避免對方脫產而求助無門。要特別注意詐欺相關民事賠償請求權時效（二年），避免吸金案審理期間過久而忘記求償。

 

洪嘉蔚律師勤走各鄉鎮活動中心進行反詐騙宣導，希望透過宣導積極反詐，最近成功協助當事人將受騙款項全數取回[2]。吸金等案件相關的證據蒐集跟訴訟策略較為複雜，須謹慎處理。法律是保護懂法律的人，若有專業的洪嘉蔚律師協助，可以精準捍衛您的權利。

 

 

延伸閱讀

[1] 聖石金業詐欺手法曝！嚴重超賣黃金契約　現貨僅47公斤遭查扣 | ETtoday社會新聞 | ETtoday新聞雲

[2] 洪嘉蔚律師成功協助當事人將受騙款項全數取回

 

 

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